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虛擬貨幣交易平台應落實實名制
金管會已於2018年7月27日發函（金管銀法字第10702729040號）至各家銀行業者，表明有鑒於國際間針對虛擬貨幣多關注在反洗錢（AML）和反資恐（CFT）等議題，故要求銀行針對虛擬貨幣之AML/CFT措施，應著重在以虛擬貨幣轉換為法幣之爭點上。為此，金管會責請各銀行於接受虛擬貨幣交易平台業者為客戶時，依下列原則辦理，並請銀行公會前該等原則之細節商議實務可行作法。
一、認識客戶（KYC）：銀行應辨識客戶是否為平台業者。
二、採取實名制：未來所有虛擬貨幣交易平台與平台使用者，應針對虛擬貨幣交易落實實名制。
三、客戶如為虛擬貨幣交易平台業者，應將其列為高風險客戶，且銀行疑似洗錢或資恐交易，亦應主動通報。
四、虛擬貨幣交易平台業者如不願採取實名制作業，或營業模式有違法之虞，銀行應拒絕其交易。
目前國部分超商，可受理消費者繳納於交易平台購買虛擬貨幣之款項，惟金管會認為此一管道可能成為洗錢防制的疏漏，故透過銀行端要求交易平台業者與平台使用者應採取同名帳，即涉及虛擬貨幣交易之金流均應經由銀行同名帳進出，藉此杜現金交易，並強化洗錢防制。
現階段金管會對於虛擬貨幣的監管方向，多聚焦在反洗錢之面向，推測應是為了避免因對虛擬貨幣缺乏監管，導致11月即將進行的國際反洗錢評鑑受到不利影響。至於未來虛擬貨幣之主管機關應由金管會或法務部擔任，目前各部會意見仍有分歧。考量國際反洗錢組織「防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force on Money Laundering，下稱「FATF」）」將於9月針對虛擬貨幣的管制標準召開會議，故針對虛擬貨幣待FATF會後再行定案。